光大永明人寿北京分公司通过“银发护航”项目助力老年财富规划

随着社会老龄程度持续加深，老年群体在财富管理、遗嘱设立和资产传承等方面的需求日益凸显。光大永明人寿北京分公司积极响应这一趋势，与中华遗嘱库共同推出“银发护航”专项服务，通过创新合作模式与贴近客户的实际举措，为老年人提供综合型解决方案，有效支持其实现财产有序传承和晚年生活保障。

中华遗嘱库在全国老龄事业发展基金会的支持下，已成为遗嘱服务领域具有公信力的专业机构。截至当前，该机构已在全国建立69个分库，服务超过47万人次，完成遗嘱登记保管31万余份。凭借与保险行业合作的深厚基础，中华遗嘱库还广泛开展“财富传承规划师”培训，其义工认证体系在市场中享有盛誉。这一合作资源为光大永明人寿北京分公司推进服务升级提供了重要支持。

在实际运营中，光大永明人寿北京分公司多次举办客户讲座与社区活动，系统介绍遗产规划与保险保障的相关知识，帮助老年客户提升金融素养和风险防范意识。此外，公司通过联合光大证券北京分公司开展遗嘱传承主题活动，以及组织专家进入社区举办公益讲座，进一步扩大了服务覆盖范围，这些活动不仅增强了客户对财富传承重要性的认知，也提升了其主动规划意愿。迄今，相关活动已推动8件保单达成，为客户带来646.94万元风险保障。

为进一步优化服务体验，光大永明人寿北京分公司还构建了“法律+金融”双专业服务通道，借助律师和金融顾问为老年人提供个性化咨询，并安排他们参观光大养老社区，以真实、透明的服务场景增强信任与安全感。通过整合法律咨询、资产配置与养老服务资源，光大永明人寿实现了从单一保障向综合解决方案的跨越，进一步夯实了以客户需求为导向的服务根基。

如今，银发护航”项目已逐步形成可复制、可持续的服务模式，成为险企参与多层次养老服务体系的积极范例。而光大永明人寿借助此项目不仅切实解决了老年客户的核心关切，也探索出保险服务与法律支持相结合的有效路径，为行业服务模式的创新提供了重要实践依据。